GT Wealth Management | אדריכלות פיננסית פרטית
לבעלי שליטה, בכירים ומשפחות מבוססות שרוצים לקבל יותר מההון, מהנכסים ומהאפשרויות שכבר יצרו.
במהלך השנים צברתם נכסים, חסכונות, פנסיות, השקעות וזכויות. לכל אחד מהם יש איש מקצוע שמטפל בו.
אבל מי מסתכל על כל התמונה?
אנחנו מחברים בין הפן הפיננסי, הפנסיוני, המיסויי, המשפטי והאישי, ובונים עבורכם מפת פעולה אחת, ברורה ומותאמת אישית, כדי שתדעו כמה באמת צברתם, ומה ניתן לעשות עם מה שכבר בניתם.
התוצאה תהיה שליטה בהון המשפחתי, תהליך קבלת החלטות מובנה בתכלול ניהול סיכונים (פיננסים/ מט"ח/נזילות /משפטיים/ מיסויים/ רפונס/ אישיים וכו') תכנון להעברה בין דורית יעילה ונכונה, שקט נפשי, בהירות וביטחון.
יכול להיות שהכול אצלכם "מסודר " ועדיין אין לכם תמונה אחת ברורה.
- יש לכם רואה חשבון.
- יש לכם סוכן פנסיוני או ביטוחי.
- אולי גם יועץ השקעות.
- אולי עורך דין שמלווה אתכם בעניינים המשפטיים.
כל אחד מהם עושה את עבודתו.
אבל כשאתם שואלים את השאלות שבאמת חשובות לכם
- האם אני יכול להפסיק לעבוד מתי שאני רוצה?
- איזו רמת חיים ההון שלי יכול לאפשר לי לאורך זמן?
- מה הדרך הנכונה להשתמש בנכסים שצברתי?
- האם הכסף שלי בנוי נכון גם לתרחישים שלא צפיתי?
- איך נכון להגן על בן או בת הזוג?
- ומה יקרה להון שלי כשהוא יעבור לדור הבא?
לא תמיד יש אדם אחד שמסתכל על הכול יחד.
וזה בדיוק המקום שבו נוצרים הפערים.
לא בהכרח בגלל שהחלטתם החלטות "לא נכונות". אלא משום שההחלטות התקבלו כל אחת בנפרד, בלי שמישהו בחן כיצד הן משפיעות זו על זו.
ראיית ההון שלכם כמערכת אחת.
ההון שלכם
מערכת אחת
כל אחד מהמרכיבים האלה חשוב בפני עצמו.
הערך האמיתי נמצא בחיבור ביניהם.
4 פערים שעלולים להסתתר גם אצל אנשים שהכול אצלם "מסודר "
ההשקעות מתנהלות, אבל לא כחלק מתוכנית אחת
פנסיה, תיק השקעות, קרנות השתלמות, פיקדונות ונכסים שונים יכולים להתנהל במקביל. אבל האם מישהו בוחן אותם כמערכת אחת?
- האם כל נכס יודע מה התפקיד שלו?
- האם רמת הסיכון מתאימה לכל התמונה?
- האם הנזילות מתוכננת נכון?
- והאם ההחלטות לוקחות בחשבון גם את המיסוי ואת היעדים העתידיים?
החלטות מתקבלות בתגובה לאירועים
שוק יורד. שוק עולה. שינוי במקום העבודה. אירוע משפחתי. מלחמה. הזדמנות עסקית. צורך בלתי צפוי.
ברגעים כאלה קל לקבל החלטות מתוך לחץ, פחד או תחושת דחיפות. תכנון נכון מאפשר לקבל החלטות מתוך אסטרטגיה, ולא מתוך תגובה.
דוחים את התכנון כי "עוד לא צריך"
לפעמים דווקא מי שכבר צבר הון משמעותי דוחה את השאלה הגדולה: האם מה שיש לי היום באמת מספיק כדי לאפשר לי את החיים שאני רוצה מחר?
הבדיקה הזו אינה נועדה לייצר פחד. היא נועדה לייצר בהירות. כי ככל שמבינים מוקדם יותר את התמונה, כך יש יותר אפשרויות פעולה.
יש אנשי מקצוע מצוינים, אבל אין מי שמחבר ביניהם
רואה החשבון רואה את המיסוי. עורך הדין רואה את ההיבט המשפטי. יועץ ההשקעות רואה את תיק ההשקעות. איש הפנסיה רואה את החיסכון הפנסיוני.
אבל מי מחבר בין כולם? אדריכלות פיננסית היא החיבור בין המומחיות השונות, לבין החיים שלכם.
רשת מומחים תחת מעטפת מקצועית אחת.
אדריכלות פיננסית אינה מסתיימת בבניית האסטרטגיה. הערך האמיתי נוצר כאשר מיישמים אותה באמצעות אנשי המקצוע המתאימים ביותר לכל תחום.
לאורך השנים בניתי רשת מקצועית הכוללת מומחים מהמובילים בישראל בתחומי המיסוי המקומי והבין־לאומי, השקעות סחירות והשקעות אלטרנטיביות, תכנון פנסיוני ופרישה, עריכת צוואות, ייפוי כוח מתמשך, דיני נאמנויות והעברה בין־דורית, לצד מומחים נוספים הנדרשים בהתאם למאפיינים הייחודיים של כל משפחה.
במקום לחפש בכל פעם איש מקצוע אחר ולנסות לתאם בין כולם, אתם נהנים ממעטפת מקצועית מתואמת, הפועלת על פי אסטרטגיה אחת ומטרה אחת, למצות את הפוטנציאל של ההון שצברתם, תוך התייחסות לכל ההיבטים הפיננסיים, המיסויים והמשפטיים.
אז איך נראית אדריכלות פיננסית בפועל?
מתחילים מהיעד. לא מהמוצר.
כמו אדריכל שמתכנן בית לפני שמניחים את הבלוק הראשון, גם כאן מתחילים בהבנה של התמונה הגדולה.
ממפים את התמונה הקיימת
מגדירים את החיים שאתם רוצים
בונים מפת פעולה אישית
יישום אסטרטגיה
נעים להכיר
גילה חנן
מתכננת פיננסית מוסמכת CFP | עורכת דין | מומחית לתכנון פיננסי והעברה בין־דורית
מתכננת פיננסית מוסמכת CFP.
עורכת דין בעלת כ־22 שנות ניסיון.
מרצה לניהול עושר והעברה בין־דורית במכללה האקדמית פרס.
חברה בוועדת ההסמכה של לשכת המתכננים הפיננסיים.
מפקחת לשעבר בחברת ביטוח, בעולמות הפנסיה וניהול הסיכונים.
ניהול מחלקת השקעות אלטרנטיביות.
כבר בניתם את ההון שלכם.
עכשיו הזמן להבין מה הוא יכול לאפשר לכם.
שיחת ההיכרות היא הזדמנות לעצור לרגע, להסתכל על התמונה הגדולה ולבדוק האם יש פער בין מה שכבר בניתם לבין מה שההון שלכם יכול לאפשר לכם בעתיד.
השאירו פרטים לקביעת שיחת היכרות אישית.
- שיחה אישית, ללא התחייבות
- חיסיון מלא
- ראייה אחת של כל התמונה
- 22 שנות ניסיון | CFP ועורכת דין
הפרטים נשמרים בחיסיון מלא וישמשו לצורך יצירת קשר בלבד.